Las herencias son motivo frecuente de disputa. Más de una familia se ha roto por no llegar a un acuerdo sobre el reparto de la herencia. Incluso existen casos en los que los padres deciden desheredar a los hijos. Si quieres conocer las consecuencias legales de esta acción, quédate con nosotros. Te explicamos todo en este post.

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¿Un hijo desheredado tiene derecho a la legítima?

Por norma general, no. La desheredación es precisamente el mecanismo legal que permite privar a un heredero forzoso (en este caso, un hijo) de su derecho a la legítima. Sin embargo, para que esta decisión sea válida, no basta con la simple voluntad de los padres.

Para quitar la legítima se deben cumplir tres requisitos indispensables:

• Hacerse en testamento: Debe quedar expresado de forma clara y explícita en las últimas voluntades del fallecido.
• Designar al desheredado: Hay que identificar nominalmente al hijo al que se priva de este derecho.
• Fundamentarse en una causa legal: Debe alegarse una de las razones específicas que contempla el Código Civil. Si no se cumplen estas condiciones, el hijo desheredado podrá reclamar su parte de la herencia.

Causas legales para quitar la legítima según el Código Civil

El maltrato de obra o psicológico

Recogido en el artículo 853.2 del Código Civil, el maltrato de obra ha sido tradicionalmente el castigo a la violencia física. Sin embargo, en los últimos años, el Tribunal Supremo ha asentado una jurisprudencia clave: el maltrato psicológico y el abandono emocional también se consideran equivalentes al maltrato de obra.

Para que esta causa sea válida, el menoscabo psíquico o la humillación hacia los padres debe ser reiterada, grave y demostrable.

La denegación de alimentos

Esta causa se da cuando un hijo niega de forma injustificada el sustento, la asistencia médica o los cuidados básicos a sus padres cuando estos lo necesitaban y carecían de recursos propios. El Código Civil penaliza severamente esta falta de solidaridad familiar, entendiendo que rompe el principio de reciprocidad de la patria potestad y piedad filial.

Causas de indignidad para suceder

Además de las razones específicas para los hijos, el Código Civil (en su artículo 756) detalla los motivos generales de indignidad que inhabilitan a cualquier persona para heredar. Entre las más graves destacan:

• Haber sido condenado por atentar contra la vida, causar lesiones o ejercer violencia física o habitual sobre el testador, su cónyuge o ascendientes.
• Haber acusado al testador de un delito grave de manera falsa.
• Obligar al testador, mediante amenazas, fraude o violencia, a hacer un testamento o a cambiarlo.

¿Qué ocurre con los hijos del heredero desheredado?

Una de las dudas más frecuentes es si el «castigo» de la desheredación se extiende a las siguientes generaciones. La respuesta es negativa: los nietos del testador no pierden sus derechos.

Según el artículo 857 del Código Civil, los hijos o descendientes del desheredado ocuparán su lugar por «derecho de representación» y conservarán los derechos de herederos forzosos respecto a la legítima que le correspondía a su progenitor.

Es decir, la porción de la herencia que habría recibido el hijo desheredado pasa directamente a sus propios hijos de forma equitativa.

¿Se puede impugnar la desheredación?

Sí, el hijo desheredado tiene pleno derecho a acudir a los tribunales si considera que la causa alegada en el testamento no es cierta o no se puede demostrar.

En este escenario, se produce un giro legal muy importante: la carga de la prueba recae sobre los demás herederos. Serán los hermanos u otros beneficiarios de la herencia quienes tendrán que demostrar ante el juez que el hijo desheredado cometió realmente las faltas que el fallecido alegó en su testamento. Si los herederos no logran probarlo, la desheredación quedará anulada y el afectado recuperará su derecho a la legítima.

Conclusión

Quitar la legítima a un hijo es un proceso legal de alta complejidad, con una carga emocional enorme y unos requisitos normativos muy estrictos. Para asegurar que las últimas voluntades se cumplan al pie de la letra y evitar que los futuros herederos se enfrenten a largos y costosos procesos judiciales, contar con el respaldo adecuado es fundamental.

Ante situaciones familiares complejas, la prevención es tu mejor aliada. Con los seguros de protección jurídica de onLygal, dispondrás del asesoramiento experto y la cobertura legal necesaria para tomar decisiones con total seguridad y proteger el futuro de los tuyos.

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La donación en vida es un proceso por el cual una persona lega sus bienes a otra mientras aún está viva. Cada vez son más las personas que se acogen a este tipo de transmisión patrimonial por diferentes razones. En algunos casos, la razón principal es la fiscalidad y en otros la facilidad para prevenir conflictos.

Si estás pensando en hacer una donación en vida, quédate con nosotros, te explicamos todo lo que necesitas saber para llevar a cabo el trámite con seguridad y sin sorpresas.

Recuerda que con onLygal tienes siempre a tu alcance un seguro que vela por tus intereses y que te asesorará para poder legar tus bienes sin problemas ni percances.

¿Qué es realmente una herencia en vida?

Lo cierto es que el término “herencia en vida” no existe en nuestro ordenamiento jurídico. Lo que la ley suele regular normalmente es la donación. Y es que para que haya una herencia tiene que haber una transmisión “mortis causa”, es decir, el propietario de los bienes tiene que haber fallecido.

Como en las herencias en vida el titular de los bienes sigue vivo, lo que estaríamos haciendo sería una donación.

Existen, además, otras diferencias como, por ejemplo, la existencia de un testamento. En el caso de las herencias en sentido estricto existe un testamento en el que se reparte el legado del fallecido y sus últimas voluntades. Por otro lado, en las donaciones este tipo de documentos no existen.

Donación en vida: la figura legal a la que la gente llama “herencia en vida”

La donación en vida es el acto mediante el cual una persona poseedora cede gratuitamente la propiedad de un bien a otra mientras la persona poseedora está viva. Entre los elementos que se pueden donar se encuentran:

• Bienes muebles: vehículos, joyas, equipos informáticos, etc.
• Bienes inmuebles: solares, edificios, apartamentos, etc.

En función de los bienes que quieras donar, existen unos requisitos que deberás cumplir.

Como donar bienes muebles

Lo ideal, si vas a hacer una donación en vida, es que pongas todo por escrito. Pero en el caso de los bienes muebles no es estrictamente necesario. Un acuerdo verbal basta para oficializar la entrega del bien. Eso sí, la entrega debe hacerse en el momento justo de llegar al acuerdo. Si no se realiza la entrega, no surtirá efecto la donación al no constar por escrito tanto la donación como la aceptación.

Como donar bienes inmuebles

En el caso de la donación de bienes inmuebles, el proceso de donación puede ser algo más complejo. La donación se debe hacer mediante escritura pública en la que se deben expresar los bienes donados y el valor de las cargas que deba satisfacer el donatario.

Pactos sucesorios: Lo más parecido a una herencia en vida

Otra manera de fijar la transmisión de bienes en vida es la utilización de Pactos Sucesorios. Mediante este mecanismo, la persona puede repartir su herencia entre sus herederos estando aún con vida. El pacto sucesorio es lo más parecido a una herencia en vida que existe en el ordenamiento jurídico.

De esta manera, se garantiza la transmisión de los bienes de forma ordenada a los herederos evitando tensiones. Además, como el pacto sucesorio se firma antes del fallecimiento del testador, se puede aplicar una planificación fiscal más eficiente e, incluso, te puedes acoger a determinadas bonificaciones.

La única pega es que los pactos sucesorios solo se pueden aplicar si vives o estás afincado en las comunidades autónomas de:

• Galicia
• Aragón
• País Vasco
• Navarra
• Cataluña
• Baleares

Dependiendo de la Comunidad Autónoma en la que residas, podrías afrontar un tratamiento fiscal más favorable. Por ejemplo, en Galicia las reducciones pueden llegar al 95% del valor de los bienes transmitidos en ciertos casos.

Los pactos de sucesión se firman siempre contando con el acuerdo de dos personas que deben firmar el documento y acordar las cláusulas. A diferencia de lo que ocurre en un testamento donde una única persona decide como se repartirá la herencia.

Fiscalidad: cuánto cuesta donar bienes en vida

A la hora de hacer donaciones en vida, tanto el donatario como el donante deben pagar una serie de impuestos que, como hemos visto, varían en función de la Comunidad Autónoma.

Impuestos que debe pagar el donatario

El donatario deberá pagar:

• El Impuesto de Donaciones: cuyo importe varía en función de la comunidad autónoma en donde se realice la donación. Los porcentajes que se deben abonar van del 7,65% al 34% dependiendo del territorio.
• La plusvalía municipal: si lo que se dona es un bien inmueble, el donatario deberá abonar la plusvalía municipal que dependerá del valor catastral del inmueble y del ayuntamiento en donde esté situado.

Impuestos que debe pagar el donante

La persona que hace la donación también deberá pagar impuestos si lo que dona es un bien inmueble. Si la diferencia entre el valor actual de inmueble y el valor de cuando lo adquirió es positiva, es decir, existe una ganancia patrimonial, el donante deberá tributar por esa ganancia.

El pago de estos impuestos no se realizaría en el caso de que lo que se estuviese donando fuese la vivienda habitual y el donante tuviese más de 65 años.

Errores comunes al hacer una donación en vida y cómo evitarlos

Hacer una donación en vida puede ser una buena idea para obtener una fiscalidad más favorable pero también puede traer problemas si no se realiza adecuadamente:

• No documentar correctamente la donación: no poner por escrito la donación ante notario puede generar problemas y malentendidos en futuro por eso es mejor dejarlo todo certificado.
• Olvidar la colación: la ley establece que una porción mínima de la herencia debe ir a parar a los herederos forzosos. Legalmente los herederos forzosos son los descendientes y no pueden ser privados de su parte de la herencia. Por eso, si ha hecho una donación en vida, el valor de la donación se añadirá al total de la herencia y, como resultado, el donatario recibirá una proporción menor de los bienes legados en herencia para compensar. En este sentido, la donación se considera un anticipo en vida de la herencia.
• Límites a los bienes donados: resultado de lo anterior, el donante no podrá donar en vida todos sus bienes a un único donatario.
• Camuflar una donación bajo la apariencia de una venta: en algunos casos, en lugar de donar se decide vender los bienes a un precio simbólico muy por debajo del valor del mercado. Hay que tener cuidado con esta práctica porque Hacienda puede detectarla y exigir el abono del Impuesto de Donaciones.
• No hacer una planificación fiscal eficiente: antes de hacer una donación es importante informarse del régimen fiscal existente en nuestra comunidad autónoma. Por eso es importante recurrir a un asesoramiento judicial y fiscal como el que ofrece onLygal y sus seguros.

Conclusión

La herencia en vida es solo una de las denominaciones populares que reciben las donaciones inter vivos. Cada vez más personas recurren a esta figura que, en determinadas circunstancias, puede suponer un tratamiento fiscal más laxo. En ciertos territorios como Galicia, Navarra, País Vasco, Cataluña, Aragón o Baleares existe el llamado pacto de sucesión que permite repartir la herencia antes del fallecimiento del titular. Esta figura cuenta, en algunos casos, con un tratamiento más favorable y puede suponer rebajas del 95% en la tributación. Pero para acceder a ella se debe residir en alguno de estos territorios.

Por lo demás, si estás pensando en hacer una donación inter vivos, debes tener en cuenta que tendrás que pagar la plusvalía municipal en el caso de que la donación sea un inmueble, también se debe pagar el Impuesto de Sucesiones cuya cuantía dependerá de la comunidad autónoma. Por su parte, el donante deberá pagar el IRPF si dona un inmueble cuya diferencia entre el valor actual de venta y el valor de cuando se adquirió sea positiva.

En cualquier caso, si necesitas asesoramiento legal para que todo quede bien organizado cuando no estés, onLygal y sus seguros son la mejor opción para cuando necesites asesoramiento y protección jurídica.

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La compañía apuesta por transformar servicios enfocados en el deceso en soluciones que aportan valor durante todo el ciclo de vida y el legado de la persona.

• La compañía destaca la importancia de anticipar y conocer los trámites legales que son necesarios cuando se produce un fallecimiento y después de este, con el objetivo de proteger a quienes más queremos, también en el momento de su partida.
• Además de conflictos familiares, una adecuada planificación a nivel legal y patrimonial es fundamental para evitar retrasos administrativos y costes innecesarios.
• Asimismo, los expertos de onLygal ven indispensable contar con asesoramiento legal especializado para afrontar con garantías los trámites que conlleva un momento tan delicado como el deceso.

Con motivo de la celebración del Día de Todos los Santos el próximo 1 de noviembre, fecha en la que honramos la memoria de nuestros seres queridos, expertos de onLygal, la compañía especializada en soluciones legales de protección jurídica y servicios legales, ofrece recomendaciones legales para cuidarnos y seguir cuidando de los nuestros más allá de la vida.

Los expertos de onLygal recuerdan la importancia de anticiparse y conocer los trámites legales que es necesario llevar a cabo cuando un familiar fallece. Una planificación adecuada puede evitar, no solo conflictos familiares, sino también retrasos administrativos y costes innecesarios.

Para ello, recomiendan, por un lado, la utilización de instrumentos de planificación y protección de derechos que facilitan, llegado el caso, poder ejercer las propias voluntades. Ejemplos de ello son el testamento vital (voluntades anticipadas), los poderes preventivos y la autocuratela, que permiten decidir en pleno uso de facultades qué deseamos respecto a futuras cuestiones de salud o cuidados. Además de garantizar el respeto a la autonomía y dignidad evitan procesos judiciales innecesarios. Asimismo, aconsejan considerar la necesidad de tramitar ayudas por dependencia, enfermedad o incapacidad, o subvenciones para acondicionar la accesibilidad de la vivienda.

En lo que al legado de bienes se refiere, conviene realizar y actualizar el inventario patrimonial, incluyendo desde bienes inmuebles, cuentas bancarias, vehículos y otros activos, así como posibles deudas, para otorgar testamento ante notario, simplificando trámites y evitando muchos conflictos familiares y costes innecesarios. Es importante dar a conocer a los herederos su existencia y ubicación.

Por otro lado, y considerando la carga emocional del momento, desde onLygal ofrecen recomendaciones a los familiares sobre los diversos trámites necesarios tras el deceso. Entre otros destacan:

• Solicitar los certificados de defunción y de últimas voluntades, imprescindibles para cualquier trámite hereditario, y disponibles en el Registro Civil y Ministerio de Justicia, respectivamente. Mediante el certificado de últimas voluntades, es posible comprobar si el fallecido ha emitido testamento ante notario o si, por lo contrario, se debe iniciar el proceso de declaración legal de herederos.
• Evaluar la aceptación o renuncia de la herencia. Conviene valorar el patrimonio neto pues, en algunos casos, aceptarla puede implicar asumir deudas. La aceptación puede ser pura y simple o a beneficio de inventario, protegiendo al heredero ante deudas desconocidas.
• Conocer los plazos legales. Existe un plazo de seis meses desde la fecha de fallecimiento para realizar la liquidación del Impuesto de Sucesiones, que pueden ser prorrogables si se solicita en los cinco primeros meses. Pasado dicho plazo, pueden aplicarse recargos e intereses.
• Contar siempre con asesoramiento profesional. Un abogado especializado en sucesiones o un notario, además de guiar a los herederos, puede evitar retrasos y errores costosos, especialmente en herencias internacionales o complejas.

“En onLygal creemos que ninguna familia debería enfrentarse sola a los trámites que precisa el fallecimiento de un ser querido, máxime en unos momentos emocionalmente tan difíciles, pero también que ninguna persona debería partir sin la tranquilidad de haber dejado todo resuelto. No hay tradición en España, pero anticiparse a estas gestiones es una forma de seguir cuidando a nuestros seres queridos y evitarles muchas complicaciones”, señala Verónica Badillo, abogada de negocio de onLygal.

Desde la compañía recuerdan también que las familias enfrentan trámites legales y decisiones patrimoniales que no siempre cubren los seguros tradicionales, por lo que apuestan por transformar servicios enfocados en el deceso en soluciones que aporten valor durante todo el ciclo de vida y el legado del cliente.

Así, además de anticipar posibles conflictos legales para tomar decisiones informadas y evitar futuras complicaciones, sostienen que, en caso de darse dichos conflictos, es fundamental estar acompañado por un experto legal que defienda sus intereses tanto en procedimiento amistoso como judicial, si fuera necesario.

Asimismo, ven indispensable reforzar las soluciones de deceso con el asesoramiento legal a los beneficiarios para tramitar la gestión de bienes y voluntades en un momento tan delicado. 

Sobre onLygal

onLygal es la compañía aseguradora especialista en soluciones legales del Grupo Mutua Propietarios. Con más de 65 años de experiencia prestando servicios legales y asegurando en protección jurídica a más de 1 millón de clientes, onLygal aporta tanto a las personas como a las empresas y a los emprendedores las soluciones legales que precisan en su día a día con el objetivo de resolver sus necesidades reales y conseguir sus metas.

Con una amplia gama de seguros y servicios legales en onLygal innovamos de forma constante para adaptar nuestra oferta a las nuevas demandas; aportando soluciones que preparan a nuestros clientes para afrontar las dificultades en el ámbito legal y acompañándolos hasta resolverlas.

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